2012/3/22 無解約返戻金型定期保険
保険見直しCAFE
先日は、お客様からの紹介で、個人事業主の方にお会いして来ました。
保険の事が全く分からず、『とりあえず私に何かあったら』と税理士さんの紹介でその保険に入ったそうです。
それは極普通の無解約返戻金型の定期保険でした。いろいろ話の中でニーズを聞くと今一ニーズに合っていない事に気づきました。しかも保障額も全く足りない保険でした。
っと言う訳で、事業の借入額なども毎年減っていくので、それに合わせて保障も軽くしていく逓減定期保険をご提案したところ、お客様はこの保険が借入額を完全にカバーしつつ無駄に保障がかかっていないのでかなりビックリしていました。
